Gigante fintech Wise bajo investigación por presunto lavado de 500 millones de euros

La reconocida empresa de transferencias de dinero internacional, Wise, se encuentra en el centro de una investigación por presunto lavado de dinero que involucra más de 500 millones de euros. La Oficina del Fiscal Federal de Bruselas, donde se encuentra la sede europea de la compañía, está en una fase avanzada de una investigación iniciada en 2025 para determinar si las cuentas de Wise Europe fueron utilizadas por redes criminales para mover fondos procedentes de actividades ilícitas en 30 países de Europa.

Investigación en Etapa Avanzada

La fiscalía belga confirmó que la investigación está "cerca de su finalización". Las pesquisas se centran en el presunto uso de la plataforma para blanquear dinero proveniente de fraude, corrupción y tráfico de drogas. El caso se originó después de que el nombre de Wise apareciera repetidamente en cientos de solicitudes de asistencia judicial entre diferentes países europeos. Un portavoz de la fiscalía señaló que los hallazgos apuntan a "indicios de incumplimiento de la legislación contra el lavado de dinero, particularmente por una falla en la identificación de los clientes y sus actividades".

Impacto Financiero y Reacción de la Empresa

La noticia, que salió a la luz el 1 de junio de 2026, provocó una reacción inmediata en los mercados financieros. Las acciones de Wise, una empresa valorada en más de 8 mil millones de libras esterlinas, cayeron casi un 20% en la Bolsa de Londres antes de moderar su descenso. En un comunicado oficial, la compañía confirmó que está cooperando con las autoridades belgas, afirmando que responder a las consultas de reguladores y fuerzas del orden es una parte rutinaria de sus operaciones. Wise aseguró que "no se han compartido hallazgos específicos con nosotros hasta la fecha" y que sería especulativo comentar sobre las acusaciones.

Antecedentes Regulatorios y Presión sobre las Fintech

Esta no es la primera vez que Wise enfrenta escrutinio por sus controles contra el lavado de dinero (AML). La compañía ya ha sido sancionada en el pasado. En 2022, un regulador financiero de Abu Dabi le impuso una multa de 360,000 dólares por deficiencias en sus controles AML. Más recientemente, en julio de 2025, la filial estadounidense de Wise acordó pagar 4.2 millones de dólares para resolver una investigación multiestatal de reguladores financieros por fallas de cumplimiento.

El caso subraya la creciente presión regulatoria sobre el sector fintech, que ha revolucionado los servicios financieros pero también ha presentado nuevos desafíos para la prevención de delitos financieros. La investigación en Bruselas pone de relieve la vulnerabilidad de las plataformas de pagos transfronterizos y el imperativo de que mantengan sistemas robustos de identificación y monitoreo de clientes para evitar ser explotadas por actores criminales.

Mientras la investigación se acerca a su conclusión, la industria financiera y los inversores observan de cerca. El resultado podría tener consecuencias significativas no solo para la reputación y valoración de Wise, sino también para establecer un precedente sobre la responsabilidad y las exigencias de cumplimiento para otras empresas del sector tecnológico-financiero en Europa.